Что такое степень финансовго доверия (TL) |
Многие пользователи системы WebMoney путают такие понятия, как BL и TL, считая их идентичными. Но это не так. Ведь BL-уровень указывается на статус или бизнес-уровень участника, в то время, как TL указывает на лимит доверия. То есть TL показывает сумму которую можно доверить в кредит тому или иному участнику системы WM. Лимит доверия не может быть постоянным, меняясь в зависимости объективных или субъективных причин, показатель TL может либо увеличиваться, либо понижаться.
Как определяется показатель TL (параметры)
- по количеству открытых кредитных линий;
- по общему размеру кредитных линий;
- по общей сумме займов;
- по остаточной сумме займа на счету пользователя.
Если показатель TL равен нулю, то это значит, что пользователь:
а) исчерпал всю сумму кредита внутри системы WM;
б) не нуждается в подобной услуге;
в) отсутствуют средства займа на кошельке доверителя.
Для того, чтобы открыть или закрыть лимит доверия в системе debt.wmtransfer.com требуется установка приложения e-num. Без E-num-авторизации в долговом сервисе WM будет отказано.
Trust Level или уровень доверия в системе WM отображается в Keeper каждого пользователя WM. Причём показатель TL напрямую зависит от наличия средств на счёте WM-идентификатора. Имея на кошельке WMZ суммы в 100$, корреспондент может попросить в кредит не более 97$. При этом заключается договор между кредитором и заёмщиком, где указываются сроки возврата средств и процент по займу. Подобные соглашения оформляются в специальном окне от сервиса debt.wmtransfer.com.
Все операции по обороту средств производятся через долговой интерфейс. Причём суммы по возврату, оплаченные в обход сервиса, не будут считаться погашением долга.
Следует учесть также и то, что после того, как разрешение на заём будет открыто, ваш заёмщик может пользоваться средствами в любое время. Кроме того, в случае невозврата долга по истечению срока WM Keeper мошенника не блокируется системой. Единственный выход попытаться получить свои деньги - это пожаловаться в Арбитраж.
|
